今回も両学長の動画からインデックス投資の魅力を学んでいこう!!
インデックス投資って!?
株価指数に連動した値動きを
目指す投資方法です。（日経平均、TOPIX、S＆P500・・・)
インデックス投資の用語などは下記記事を参考にして下さい。
上記の記事はたぱぞうさんの動画から学びました。
インデックス投資を一言で言うと
初心者でもできる投資なのに成績は、プロ並みの成績を出せる可能性が高い。
そうなのか・・・
インデックス投資を失敗しないためにしっかり学んでおこう。
インデックス投資の5つの魅力
初心者でもプロ並みの成績を出せるインデックス投資。
中身を見ていきましょう。
アクティブファンドよりも一貫して高いリターンを上げ続けてきた
インデックス投資は平均的なリターンを狙う投資方法です。
平均ってなんだかしょぼくない？？
資産運用の世界では、平均を上回る成績を残すことは難しい。
理由は、
✅運用手数料 ✅取引手数料
この２つがあるからです。
平均以上を目指す投資がアクティブ運用となります。
ただ、このアクティブ運用は上記２つの手数料がインデックス運用よりも高い・・・
プロが運用するアクティブファンドは
約7割が平均未満の成績だった。（アメリカの過去40年間のデータ）
インデックスファンドに勝てるアクティブファンドはあるが、
少数派であったり、そのファンドを事前に選ぶことは大変困難。
投資において平均って
すごい優秀な事なんだね。
税法上有利
株は、利益に対して税金がかかります。
ただ、インデックス運用は税金がかかりにくい。
インデックス投資の場合 ✅頻繁に売買を行わないため、売却するまで課税されない ✅つみたてNISAやiDeCoなどの優遇税制の対象商品もある
手数料がバカ高く課税されまくる
投資よりは有利なんだね。
少額で広範囲な分散投資が可能
インデックス投資は、数百円からでも
米国の全ての株が買うことが出来る。
昔は、資産運用はお金持ちのためのものでした。
現在は、
✅金融法制の整備 ✅様々な金融商品の誕生 ✅インターネットの普及
誰でも手軽に少額から様々な資産に投資可能になりました。
個別株はものによって何百万もかかるけど
世界中の株式に投資できるファンドは数百円から買える。
専門知識に乏しくてもOK
インデックス投資は、専門的知識はそこまで要らない。
もちろん、何も知らないではいけませんがね。
先進国、新興国、米国ごとなどまるっと購入します。
だから、専門的な知識はそこまでいりません。
時間を取られない
株は大損するなど
TV、ネットの刷り込みがひどい。
ネガティブな内容ほど人は敏感に反応するもんね。
でも、インデックス投資は時間をかけて経済の成長の恩恵を受ける投資方法です。
だから、日々の頻繁なトレードや日々の値動きに一喜一憂をしなくて済みます。
インデックス投資の魅力まとめ ①アクティブファンドより一貫して高いリターンを上げ続けてきた ②税法上有利 ③少額で広範囲な分散投資が可能 ④専門知識に乏しくてもOK ⑤時間を取られない
初心者でもできる投資なのにプロ並みの成績を
出せる可能性が高い投資方法になります。
インデックス投資を失敗させないために必要なこと
自分の投資に対する許容範囲を理解しておこう。
後は、コツコツとどんな状況でも定額で毎月投資を行おう。
自分のリスク許容度を正確に測れること
リスク許容度とは、簡単い言うと
どれだけ損失に耐えられるかということ。
リスク許容度は、他人にはわかりません。
✅年齢 ✅家族構成 ✅収入水準 ✅資産水準 ✅投資経験 ✅性格
このあたりをヒントに自分の許容度を理解しておきましょう。
例えば、
✅年齢 ：若い ✅家族構成 ：独身 ✅収入水準 ：高収入 ✅資産水準 ：資産家 ✅投資経験 ：豊富 ✅性格 ：物事に動じない
このような人の場合は、
積極的にリスクを取ってもいいですね。
株価が暴落すると資産も半減してしまうことがあります。
この辺がわからないまま、インデックス投資をしているとパニックになります。
自分が、どこまでの損失に耐えれるのかをイメージしなくちゃね。
投資は迷ったら保守的にいきましょう。
絶対に大丈夫な許容範囲内で始めるべきです。
リスク許容度に応じたポートフォリオを組めること
許容範囲がわかったとしても
ポートフォリオを適切に組めるとは限らない。
ポートフォリオって？？
ポートフォリオというのは、
投資している資産の組み合わせのことを言います。
どんな資産にどんなリスクがあるのかは、投資初心者にはわかりません。
✅先進国株式 ✅新興国株式 ✅先進国債券 ✅新興国債券 ✅不動産 ✅ゴールド
上記のような資産を持っていたとしても、なぜ、急落したのかの理由がわからないと困るはずです。
このあたりだけは、インデックス投資でも勉強しないとね。
一括投資せず、投資タイミングを分散させること
ドルコスト平均法の恩恵を受けた
分散投資を心がけよう。
ドルコスト平均法って？？
定額購入によって資産の平均取得価格を
有利にする方法です。
毎月5万円と価格を決めて購入する方法ですね。
株価の割安、割高に限らず定額で購入し口数を増やしていきます。
金額を決めて、定額で買い付けるのが大切なんだね。
逆に貯金300万円を一括投資したり、退職金の1,000万円を突っ込むなどはダメ!!
このあたりは自身の許容度をしっかり把握しないといけないですね。
いつどんな時でも投資を継続すること
インデックス投資の大原則は長期投資!!
投資をやめなければいつか高確率で勝てる!!
インデックス投資は理論面でも、ノーベル経済学賞を取っています。
実証面でも、アメリカの過去十数年にわたる株式市場のデータを見ると
15年以上の長期投資はマイナスにならないとなっています。
続けてさえいれば、報われやすい投資方法なんだね。
だから、暴落時に売ってしまったりせずにコツコツと定額を買い続けましょう。
ちゃんとリバランスし続けること
リバランスとは、値上がりした資産を売って
値下がりした資産を買いまして、比率をメンテナンスすること。
例えば、株と債券の比率を50:50で設定したとします。
株の資産価値が上がれば売却して、常に資産比率のバランスを取っていきましょう。
年1,2回は、ポートフォリオのリバランス確認を必ず行いましょう。
失敗を避けるために必要なこと ①自分のりすく許容度を正確に測れること ②リスク許容度に応じたポートフォリオを組めること ③一括投資せず、投資タイミングを分散すること ④いつどんな時でも投資を継続すること ⑤ちゃんとリバランスし続けること（年1～2回）
まとめ
本日は、インデックス投資とその魅力～失敗させないために行うこととは!?～というテーマでお伝えしました。
参考動画↓
インデックス投資は、最強ですね。
投資の勉強をしているともっと儲かるという情報も色々入ってきます。
でも、大切な事は何のために投資をしているかですね。
その目的が明確でないのに投資をしていては、何のためにお金が必要なのかがわかりません。
老後資金、あぶく銭稼ぎ。
個々で理由は違うはずです。
そこを明確にしたうえで、どんな投資をしてどうリスクを取っていくのかを考えましょう。
何が正しいかは誰にもわかりません。
でも、騙されないで資産運用するためにも日々学びは必要。
これは間違ってはいません。
サラリーマン一本では、自分の理想の生活に近づけないのでこれからも学んでいきます。
本日も貴重なお時間を頂きありがとうございました。
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